理財的第一步，就是先記帳，好好了解自己的收入和花費。

 

誰需要記帳?

如果你是月光族，覺得錢總是不翼而飛，那你必須立刻開始記帳，好好檢視自己到底把錢花去哪裡了。

如果你不是月光族，也請把記帳當成「重要但不緊急的事情」，清楚掌握自己的財務狀況絕對有益無害。

 

記帳要持續多久? 不想記帳怎麼辦?

對於月光族來說，記帳的目的是為了檢視自己把錢花在哪裡，可以先嘗試記帳1-2個月，直到找出錢究竟花在哪裡，並且做出實際行動改善消費行為。

若記帳的這1-2個月讓你痛不欲生，停止記帳也無妨。可以改用信封袋理財法或六罐子理財法，將領到的薪水分成好幾份，例如，分配給生活必需開銷60%、儲蓄15%、娛樂15%、投資10% …等，嚴格控管各項支出不得超過所分配的比例。

 

 

建議用什麼軟體或程式記帳?

現在的記帳軟體五花八門，網路上也都可以找到各種記帳模板，找自己看得最順眼、試用起來最順手的就好，畢竟每個人的需求都不同，沒有哪種比較好或哪種比較差。

我主要是使用Excel記帳，並以「AndroMoney理財幫手」APP輔助。

Excel會紀錄我所有現金和銀行帳戶裡的花費、支出和餘額，但因為我平常花費不多，約一個月更新一次；
而「 AndroMoney理財幫手」我只紀錄”現金”花費，因為手機隨時隨地都能紀錄，每個月更新EXCEL時打開來照著打即可。

如果你想追求簡單，或許可以試試看我設計的「超簡易Excel記帳模板」，就算沒用過記帳軟體、不太會使用Excel也能輕鬆上手，想知道怎麼使用請繼續看下去唷~

 

如何使用「超簡易Excel記帳模板」?

首先請點我進行下載。(因Google試算表已不支援樞紐，改提供壓縮檔供「下載」，請下載下來後解壓縮再使用。)

打開後會看到Excel裡有三個工作表，分別為「收支彙總」、「流水帳」和「類別」。

 

首先，第一個工作表「收支彙總」是樞紐分析表，會自動帶入第二個工作表「流水帳」的資料，讓你輕輕鬆鬆就能了解每月/每年各個類別的收支金額。

只要在年份左邊點選 +，便能展開來檢視當年度每個月的資料。

第二個工作表「流水帳」就是輸入每一筆收支內容的地方。

只要鍵入日期，表格就會自動延伸，「類型」和「類別」則是從下拉式選單裡面選，繼續輸入內容和金額，若還有想要補充的，可打在最後的備註欄中，記帳的工作就算完成了。

表格內的「類型」是指收入或支出；「類別」則是指哪種收入或哪種支出，

下拉式選單裡的選項在第三個工作表「類別」中，這份模板的「收入」有4種類別可以選擇，「支出」則有11種。(此類別是參照AndroMoney理財幫手的命名方式，以便互相搭配使用。)

很簡單吧! 這份Excel模板就是這麼容易操作，其實只要Key完流水帳，其他幾乎不用動，就可以輕鬆掌握金流狀況。

所以別再想了，快動手試試看，把模板裡「流水帳」的內容刪除，鍵入自己的資料吧~

 

使用「超簡易Excel記帳模板」碰到問題? 這裡找答案。

Q1: 增加或刪除類別

若想增加或刪除某些類別，可到「公式→已定義之名稱→名稱管理員」修改。
以下圖為例，假設想增加「旅遊」這個支出項目，在B13打好之後，點選名稱管理員，把支出的範圍拉到涵蓋B13，關閉並回到「流水帳」的工作表，就會發現類別的下拉式選單裡多了「旅遊」這個選項。

Q2: 新增一筆消費，收支彙總卻沒更新

如果在「流水帳」裡面新增完一筆消費，第一個工作表「收支彙總」卻沒有帶出該資料，
只要點到樞紐分析表裡隨便一格，等功能表上方出現「樞紐分析表工具」後，點選「分析→資料→重新整理」即可。

 

 

Q3: 想篩選收支彙總裡的資料

假設只想看到特定類別(例如: 支出裡的居家生活、餐飲食品和運輸交通這三個項目)的資料，
一樣點到樞紐分析表裡隨便一格，等功能表上方出現「樞紐分析表工具」欄位後，
點選最右邊的「顯示→欄位標題」，原本被隱藏的欄位標題就會出現，接著就可以點選小箭頭，勾選居家生活、餐飲食品和運輸交通…等欲篩選的類別，就完成了。

 

Q4: 依其他需求調整

若是家庭收支紀錄，建議可以把房租、水電瓦斯這種固定的開銷獨立出來。
以下圖為例，在「流水帳」表格內新增了一欄”固定支出”，接著可參照上面的方式，到名稱管理員做設定，依照自己的需求進行調整。

 
文章標籤
全站熱搜
創作者介紹
創作者 詠兒 的頭像
詠兒

Hey! 和詠兒一起學習投資理財吧

詠兒 發表在 痞客邦 留言(44) 人氣(76,665)